La planeación patrimonial siempre es importante, pero para los expatriados con propiedad aquí y en los Estados Unidos es aún más importante. Esto fue aparente para una congregación de alrededor de 35 participantes en el seminario sobre planeación patrimonial la semana pasada, patrocinada por la San Miguel Community Foundation.
Mientras el énfasis era sobre la revisión y actualización de testamentos, legados en vida, rentas variables y otros “instrumentos” de retiro, también hubo discusiones sobre la necesidad de tener dos testamentos, uno cubriendo los bienes en Estados Unidos y otro los bienes en México.

“Si usted tiene una casa y otros bienes y no tiene un testamento Mexicano, sus herederos podrían perderlo todo”, así dijo la Lic. Eugenia García Zavala, la cual trabaja en la Notaría Pública No. 9 del Lic. Jorge García García.
Presidiendo la reunión estaba Mike Jarvis, un planeador financiero certificado ubicado en Dallas, el cuál administra más de $100,000,000 en bienes de sus clientes.

El notaba que con el transcurso del tiempo, las metas de los testamentos, legados en vida, pólizas de seguros de vida y muchos otros vehículos de retiro cambian, haciendo de la planificación patrimonial un “proceso constante”. Citó los problemas que se suscitan cuando el benefactor muere sin dejar un testamento y los herederos se ven obligados a pelear en los tribunales.

El seminario fue más allá del tema de testamentos mientras Jarvis revisaba las diversas formas de colocar los fondos dejados en herencia.

En el tema de los legados a las asociaciones de caridad, el tesorero de la SMCF notó que en vez de asignar una donación en un solo momento, una donación al fondo de inversiones para donaciones de la fundación aseguraría que el regalo del benefactor sería aprovechado por organizaciones necesitadas “por siempre”. Las donaciones a la SMCF pueden ser en efectivo o en propiedades, como casas.

La presidenta de SMCF, Donna Foudray dijo que la Fundación a donado $745,000 dólares desde el 2002
Como ejemplo de las muchas organizaciones recibiendo fondos de la SMCF, citó a la Cruz Roja (para una ambulancia), el cuerpo de bomberos (para la reparación de un camión de bomberos), y para la SPA, en el refugio para animales.